Entamer la conversation sur les dons de charité

Vous devez rencontrer vos clients dans 30 minutes. Vous examinez le dossier et tout est en ordre ; les documents de planification successorale sont à jour, vous avez les derniers résultats d’investissement à partager et vous êtes prêt à discuter de la saison fiscale à venir et à faire des recommandations. C’est assez typique.

En examinant les documents, vous voyez les noms de plusieurs organisations caritatives que vos clients soutiennent chaque année depuis au moins dix ans. C’est l’occasion d’apporter encore plus de valeur ajoutée à vos clients, en les aidant à réaliser des économies d’impôt tout en respectant leurs souhaits en matière de bienfaisance.

Voici un guide simple pour vous aider à mener à bien un entretien avec un client.

Lorsque vous travaillez avec vos clients, nous vous encourageons à être attentif aux questions qui signalent un intérêt pour la philanthropie : “Combien devrais-je donner à la charité cette année ? Rappelez-moi ce qui est déductible et ce qui ne l’est pas”. Attirez l’attention de vos clients sur l’historique de leurs dons caritatifs. Ils ne savent peut-être même pas combien ils donnent ou depuis combien de temps ils soutiennent leurs organisations caritatives préférées.

  • Recueillez davantage d’informations sur les raisons pour lesquelles les clients soutiennent ces causes particulières. Une tradition familiale ? Implication passée en tant que bénéficiaire des services d’une organisation ? Vous souhaitez agir dans un domaine spécifique ?
  • Discutez avec vos clients de leur participation à la vie de la communauté. Font-ils partie d’un conseil d’administration ? Font-ils du bénévolat dans des organisations locales ?
  • Examinez les dispositions relatives aux dons de bienfaisance dans le testament ou la fiducie en vigueur. Les clients font-ils un legs à leurs organisations caritatives préférées ?
  • Demandez à vos clients s’ils ont déjà envisagé d’organiser leurs dons par l’intermédiaire d’un fonds orienté par le donateur. S’ils ne connaissent pas les Donor-Advised Funds, proposez-leur une brève introduction et offrez-leur de les mettre en contact avec les conseillers philanthropiques de la Foundation for Delaware County. Nous sommes là pour vous soutenir, vous et votre client, tout au long du processus et nous sommes à votre disposition pour répondre à toutes les questions que vous pourriez vous poser.
    • Un Donor-Advised Fund peut être une alternative efficace à une fondation privée, grâce à des frais de création et de gestion moindres, à des avantages fiscaux maximaux (plafonds AGI plus élevés et évaluation au prix du marché pour l’apport d’actifs de faible valeur), à l’absence de taxes d’accise et à la confidentialité (y compris la possibilité d’octroyer des subventions de manière anonyme à des organisations caritatives).
  • Vous pouvez également mentionner qu’un fonds orienté par le donateur à la Fondation est souvent un choix plus cohérent qu’un fonds orienté par le donateur proposé par une société de courtage (comme Fidelity ou Schwab) pour les clients désireux de soutenir leur communauté. En effet, au sein d’une fondation communautaire, telle que The Foundation for Delaware County, le donateur a la possibilité de collaborer avec d’autres donateurs partageant les mêmes intérêts. En outre, le donateur bénéficie d’un soutien en matière d’octroi de subventions stratégiques, de philanthropie familiale et d’opportunités d’acquérir une connaissance approfondie des questions locales et des organisations à but non lucratif qui font la différence.

Notre objectif est d’être une ressource pour vous afin que vous n’hésitiez pas à prendre le téléphone et à nous appeler chaque fois qu’un client mentionne quelque chose à propos de la philanthropie. La plupart du temps, nous pouvons vous aider à servir le client. Si ce n’est pas le cas, nous vous orienterons dans la bonne direction.

Je vous remercie de m’avoir donné l’occasion de travailler avec vous. Nous sommes prêts à servir.