Iniciar la conversación sobre las donaciones caritativas

Vas a reunirte con tus clientes en 30 minutos. Estás revisando el expediente, y todo está en orden; los documentos de planificación patrimonial están al día, tienes los últimos resultados de inversión para compartir, y estás preparado para hablar de la próxima temporada fiscal y hacer recomendaciones. Bastante típico.

Al revisar los materiales, ves los nombres de varias organizaciones benéficas que tus clientes han apoyado anualmente durante al menos una década. Se trata de una oportunidad para añadir aún más valor a tus clientes, ayudándoles a desbloquear el ahorro fiscal al tiempo que cumplen sus deseos caritativos.

He aquí una guía sencilla para ayudarte en una conversación con un cliente.

Cuando trabajes con tus clientes, te animamos a que prestes atención a las preguntas que indiquen un interés por la filantropía: “¿Cuánto debo donar a la beneficencia este año? Recuérdame, ¿qué es deducible y qué no?”. Llama la atención de tus clientes sobre su historial de donaciones benéficas. Puede que ni siquiera sepan cuánto dan o cuánto tiempo llevan apoyando a sus organizaciones benéficas favoritas.

• Reúne más información sobre por qué los clientes apoyan esas causas concretas. ¿Tradición familiar? ¿Participaste en el pasado como beneficiario de los servicios de una organización? ¿Deseo de influir en un área de necesidad específica?
• Habla con tus clientes sobre su participación en la comunidad. ¿Forman parte de algún consejo de administración? ¿Son voluntarios en organizaciones locales?
• Revisa cualquier disposición sobre donaciones benéficas en el testamento o fideicomiso actual. ¿Los clientes dejan un legado a sus organizaciones benéficas favoritas?
• Pregunta a tus clientes si alguna vez se han planteado organizar sus donaciones a través de un Fondo Designado por el Donante. Si no están familiarizados con los Fondos Gestionados por Donantes, tal vez puedas ofrecerles una breve introducción y, por supuesto, presentarle a los asesores filantrópicos de la Fundación del Condado de Delaware. Estamos aquí para apoyarte a ti y a tu cliente a lo largo del proceso y estamos a tu disposición para responder a cualquier pregunta que pueda surgir.
  • Un Fondo Designado por el Donante puede ser una alternativa eficaz a una fundación privada, gracias a los menores gastos de creación y mantenimiento, las máximas ventajas fiscales (mayores limitaciones del AGI y valoración justa de mercado para aportar activos difíciles de valorar), la ausencia de impuestos especiales y la confidencialidad (incluida la posibilidad de conceder donaciones anónimas a organizaciones benéficas).
• También podrías mencionar que un Fondo Designado por el Donante en la Fundación suele ser una opción más alineada que un Fondo Designado por el Donante ofrecido a través de una empresa de corretaje (como Fidelity o Schwab) para los clientes interesados en apoyar a su comunidad. Eso se debe a que, en una fundación comunitaria, como la Fundación para el Condado de Delaware, el donante tiene oportunidades de colaborar con otros donantes que comparten intereses similares. Además, el donante recibe apoyo en la concesión de subvenciones estratégicas, la filantropía familiar y oportunidades para adquirir un profundo conocimiento de los problemas locales y de las organizaciones sin ánimo de lucro que marcan la diferencia.

Nuestro objetivo es ser un recurso para ti, de modo que no dudes en coger el teléfono y llamarnos cada vez que un cliente mencione algo sobre filantropía. La mayoría de las veces, podemos ayudarte a servir al cliente. Si no podemos, te indicaremos la dirección correcta.

Gracias por la oportunidad de trabajar contigo. Estamos dispuestos a servir.