A medida que el patrimonio pasa de una generación a otra, las familias tienen la oportunidad de transmitir algo igual de importante: una tradición de generosidad que puede fortalecer a su comunidad para las generaciones venideras.
Se calcula que, en las próximas dos décadas, se transferirán unos 124 billones de dólares entre generaciones en Estados Unidos, y se prevé que unos 18 billones de dólares se destinen a causas benéficas. Conocido como la «Gran Transferencia de Riqueza», este cambio sin precedentes va a cambiar no solo cómo se distribuye la riqueza, sino también quién toma las decisiones sobre las donaciones y las causas que reciben apoyo.
Para el condado de Delaware, la oportunidad es enorme. Según un estudio de 2024 encargado por el Center for Rural Pennsylvania, se prevé que entre 2023 y 2033 se transfieran entre generaciones unos 28.47 mil millones de dólares en el condado de Delaware. Si tan solo el 5 % de esa riqueza se destinara a fines benéficos, podría generar unos 1.42 mil millones de dólares para la filantropía. Si se invirtiera en un fondo, esa cantidad podría destinar unos 71 millones de dólares al año a cubrir las necesidades de la comunidad.
Estas cifras representan un potencial, no una garantía. Pero ponen de relieve una cuestión importante para las familias que se plantean su legado: ¿y si el patrimonio transmitido de generación en generación también pudiera ayudar a construir una comunidad más fuerte?
Un legado es algo más que dinero
Las conversaciones sobre la herencia suelen centrarse, como es lógico, en los activos financieros, la planificación sucesoria, las empresas familiares y las inversiones. Esas decisiones son importantes. Pero un legado duradero puede abarcar algo más personal: los valores, las experiencias y el sentido de la responsabilidad que determinan la forma en que una familia enfoca la generosidad.
Para muchas familias, la filantropía es una forma significativa de transmitir esos valores. Involucrar a los hijos y nietos en las decisiones benéficas puede ayudarles a entender no solo a qué apoya la familia, sino también por qué esas causas son importantes. Visitar juntos una organización sin ánimo de lucro, hacer voluntariado en familia o hablar sobre qué necesidades de la comunidad merecen atención puede convertir la generosidad en una experiencia compartida, en lugar de una simple transacción económica que se produce después de que alguien ya no esté.
Estas conversaciones también pueden aportar nuevas perspectivas. Las generaciones más jóvenes pueden aportar ideas diferentes sobre los temas que más les importan o sobre cómo quieren marcar la diferencia. En lugar de ver esas diferencias como obstáculos, las familias pueden aprovecharlas para explorar valores comunes y descubrir nuevas oportunidades para ayudar a los demás.
Cinco formas de crear un legado filantrópico multigeneracional
1. Empieza con una charla sobre los valores.
Antes de decidir cuánto donar o a qué organizaciones apoyar, hablad sobre lo que le importa a vuestra familia. ¿Es la educación, la salud, la vivienda, el medio ambiente o ayudar a los vecinos que lo necesitan? Preguntad a los miembros de la familia qué experiencias han influido en sus intereses benéficos y qué tipo de comunidad esperan ayudar a crear. Identificar los valores compartidos sienta las bases para la donación, incluso cuando las prioridades individuales difieren.
2. Anima a las generaciones más jóvenes a participar desde el principio.
La filantropía es algo que se va aprendiendo con el tiempo. Dales a tus hijos y nietos la oportunidad de investigar causas, recomendar organizaciones, participar en actividades de voluntariado o ayudar a decidir a quién se debe destinar una donación benéfica. Incluso un presupuesto modesto para donaciones puede crear oportunidades significativas para el diálogo y el aprendizaje. El objetivo es fomentar la confianza y el sentido de pertenencia antes de que la responsabilidad de la filantropía familiar pase, con el tiempo, a la siguiente generación.
3. Elabora un plan para tomar decisiones juntos.
A medida que se van sumando más miembros de la familia, es inevitable que surjan intereses y opiniones diferentes. Establecer un proceso sencillo para tomar decisiones sobre donaciones benéficas puede ayudar a que todos se sientan escuchados y a que las donaciones de la familia se centren en los objetivos comunes. Las conversaciones familiares periódicas, unas expectativas claras sobre quién participa en las decisiones y un enfoque consensuado para evaluar las oportunidades benéficas pueden ayudar a mantener la tradición a lo largo del tiempo.
4. Planifica el futuro de tus donaciones.
Un legado benéfico no tiene por qué esperar hasta el final de tu vida. La planificación sucesoria te ofrece la oportunidad de dejar por escrito tus intenciones y decidir cómo seguirá tu labor filantrópica. Puedes incluir un legado benéfico en tu testamento, designar a una organización benéfica como beneficiaria cuando sea oportuno, o nombrar a tus hijos u otros familiares como asesores sucesores de un fondo asesorado por el donante. Estas medidas pueden ayudar a garantizar que las causas que te importan sigan recibiendo apoyo, al tiempo que dan a la próxima generación un papel en la continuación de tu legado.
5. Encuentra las herramientas y la estrategia adecuadas para dar
No hay una única forma de abordar la filantropía familiar. Algunas familias donan directamente a organizaciones sin ánimo de lucro, mientras que otras crean fondos benéficos para organizar sus donaciones a lo largo del tiempo. Un fondo asesorado por donantes, por ejemplo, puede ofrecer a los miembros de la familia una forma flexible de recomendar subvenciones a organizaciones benéficas que cumplan los requisitos, participar en donaciones conjuntas y seguir apoyando causas a medida que cambian las prioridades de la familia. La Fundación puede ayudar a las familias a explorar sus opciones, ponerse en contacto con organizaciones locales y desarrollar una estrategia de donaciones que refleje sus valores y objetivos.
Una oportunidad para dar forma al futuro del condado de Delaware
La Gran Transferencia de Riqueza es algo más que un movimiento histórico de activos financieros. Es una oportunidad para que las familias se planteen qué quieren conseguir con su patrimonio y qué esperan que las generaciones futuras mantengan.
Para las familias con profundas raíces en el condado de Delaware, ese legado puede incluir apoyar a las organizaciones que han fortalecido sus comunidades, invertir en soluciones a los retos locales o ayudar a garantizar que las generaciones futuras tengan la oportunidad de prosperar. Y un legado solidario no tiene por qué venir determinado por la cuantía de una donación. Puede empezar con una charla, una experiencia de voluntariado compartida o el compromiso de hacer de la generosidad parte de la vida familiar.
La Fundación del Condado de Delaware colabora con los donantes y sus asesores profesionales para explorar opciones de donaciones benéficas, crear fondos, planificar legados benéficos y conectar la generosidad con las necesidades y oportunidades de toda nuestra comunidad. Tanto si estás empezando a pensar en tu legado como si buscas formas de involucrar a la próxima generación en tus donaciones, una planificación cuidadosa hoy puede ayudar a que el impacto de tu familia perdure en el futuro.
Quizá el legado más importante sea algo más que lo que dejamos a la próxima generación. Quizá sea lo que les inspiramos a hacer con ello.
