January 30, 2024

Grandes regalos, carteras alcistas y niños que se mudan

Si no hablas de donaciones benéficas con tus clientes de alto poder adquisitivo, ¡2024 es el año para empezar a hacerlo! Estudios recientes muestran que el 85,1% de los hogares acomodados hacen donaciones benéficas. Sin duda, muchos de tus clientes se encuentran entre ellos. Dedica unos minutos este mes a escanear tu lista de clientes en busca de tres escenarios comunes y oportunidades relacionadas para soluciones de donaciones benéficas.

 

Clientes que hicieron importantes donaciones benéficas a final de año.

Probablemente conozcas a algunos clientes que aumentaron sus donaciones benéficas a finales de 2023. Tal vez trabajaste con un cliente para establecer un fondo asesorado por donantes u otro fondo filantrópico en la Fundación. Alternativamente, ayudaste a un cliente a estructurar una Distribución Benéfica Cualificada a un campo de interés o fondo designado en la Fundación. Ahora que se ha asentado el polvo de las actividades de planificación de fin de año, vuelve a estos clientes para saber más sobre sus planes filantrópicos generales. Puede que descubras que a un cliente le gustaría trabajar contigo para actualizar su plan sucesorio e incluir un legado a su fondo en la Fundación, establecer un fideicomiso benéfico con acciones muy apreciadas o planificar de forma proactiva sus donaciones benéficas para 2024 para adelantarse a las estrategias fiscales.

 

Clientes cuyas carteras de acciones han repuntado.

2023 trajo buenas noticias y máximos históricos para el mercado bursátil. Como siempre (¡y quizá especialmente ahora!), donar acciones apreciadas que cotizan en bolsa a organizaciones benéficas es una estrategia fiscal muy eficaz. Esto se debe a que se evita el impuesto sobre plusvalías cuando tu cliente transfiere valores negociables a largo plazo a un fondo de la Fundación u otra organización benéfica pública. El cliente suele tener derecho a una deducción en el impuesto sobre la renta por el valor justo de mercado de los valores. Cuando la organización benéfica vende los valores, no paga el impuesto sobre plusvalías. De este modo, tu cliente y la organización benéfica salen ganando. Busca en tu lista clientes con posiciones a largo plazo en acciones que se hayan revalorizado sustancialmente desde que las compraron, especialmente con la última subida del mercado.

 

Clientes cuyos hijos se han mudado.

Los hijos de padres acomodados tienden a alejarse. Esto significa que muchos de tus clientes pueden buscar formas de mantenerse en estrecha comunicación con sus hijos. Recuerda que, aunque la Fundación puede ayudar a tus clientes a maximizar el impacto y las ventajas fiscales de sus donaciones locales, las herramientas de la Fundación también son muy flexibles desde el punto de vista geográfico. Por ejemplo, tus clientes pueden utilizar su fondo asesorado por donantes para apoyar a organizaciones 501(c)(3) de todo el país, incluidas las comunidades en las que viven sus hijos mayores. Cuando demuestras tu interés por las prioridades de caridad de tus clientes, no sólo refuerzas las relaciones con ellos, sino que también les ayudas a fortalecer las relaciones con sus hijos.