October 23, 2023

Detectar la oportunidad: Pasar de un fondo comercial a la Fundación

Aunque un fondo asesorado por donantes, que se está convirtiendo en una herramienta de planificación benéfica cada vez más popular, puede establecerse a través de una institución financiera nacional, la Fundación para el Condado de Delaware ofrece a sus titulares de fondos asesorados por donantes servicios mucho más amplios, una atención más personal y conexiones más profundas con las organizaciones sin ánimo de lucro cuyo trabajo es esencial para lograr un cambio positivo en la comunidad. Por desgracia, muchos abogados, contables y asesores financieros simplemente no son conscientes de que un fondo asesorado por donantes establecido en la Fundación es, en la mayoría de los casos, mucho más adecuado para sus clientes que un fondo asesorado por donantes establecido en un “fondo comercial de donaciones”.

Cuando te reúnas con tus clientes para hablar de la planificación de fin de año, pregúntales si han creado un fondo asesorado por donantes y, en caso afirmativo, dónde está ubicado. Si el fondo asesorado por el donante de un cliente no está en una fundación comunitaria, sino que se creó a través de un proveedor nacional, llámanos. Estaremos encantados de hablar contigo y con tu cliente sobre la facilidad y las ventajas de trasladar el fondo asesorado por el donante a la Fundación.

La Fundación ofrece a los titulares de fondos asesorados por donantes las mismas ventajas fiscales y administrativas que un fondo de donaciones comercial, entre las que se incluyen:

  • Acceso online al fondo asesorado por donantes para ver saldos, contribuciones y subvenciones.
  • Proceso sencillo para solicitar subvenciones a organizaciones benéficas favoritas.
  • Informes fiscales simplificados, a menudo representados por una sola carta que hay que entregar a un contable a la hora de pagar los impuestos, incluso cuando el fondo asesorado por el donante se utiliza para apoyar a docenas de organizaciones benéficas individuales a lo largo del año.
  • Toda la administración administrativa, los recibos de impuestos, el mantenimiento de registros y otros requisitos para el estatus 501(c)(3) del fondo asesorado por donantes.
  • Deducibilidad fiscal favorable de las aportaciones al fondo.

Sin embargo, a diferencia de los fondos de donaciones comerciales estándar, la Fundación ofrece servicios personalizados de alto nivel a los titulares de sus fondos asesorados por donantes, entre los que se incluyen:

  • Servicio de conserjería prestado por personal experto para estructurar las donaciones patrimoniales a organizaciones benéficas y aceptar donaciones de acciones apreciadas o activos complejos, como bienes inmuebles o acciones en cartera.
  • Expertos internos que conocen las necesidades de la comunidad, los puntos fuertes de determinadas organizaciones sin ánimo de lucro y cómo estructurar la concesión de subvenciones para obtener el mayor beneficio posible para la comunidad.
  • Oportunidades de colaborar con otros donantes que se preocupan por temas similares y foros para recurrir a expertos locales y nacionales en la materia.
  • Ayuda para estructurar y medir el impacto de las subvenciones.
  • Los servicios de filantropía familiar y donaciones empresariales fomentan un enfoque integral y completo de la filantropía.
  • Comisiones administrativas que se reinvierten en la Fundación, que es en sí misma una organización sin ánimo de lucro, para ayudar a sostener las operaciones, hacer crecer su misión y ayudar a que aún más donantes apoyen las causas que les importan.

Echa un ojo a los fondos asesorados por donantes de los clientes en los fondos de donaciones comerciales. Prestarás un gran servicio a tu cliente y ayudarás a la comunidad local. También cumplirás tus propias responsabilidades profesionales explorando la oportunidad de que un cliente traslade un fondo asesorado por donantes a la Fundación. En la Fundación, los activos ganados con esfuerzo reciben la atención que merecen mientras tus clientes se esfuerzan por marcar la diferencia en las causas que más les importan.